El software de finanzas personales se puede utilizar para rastrear gastos, crear presupuestos y planificar gastos futuros. Parte del software difiere según el soporte de funciones, el código de software y la transparencia de desarrollo, las características de la aplicación móvil, los métodos de importación, el modelo de monetización , la privacidad y las prácticas de almacenamiento de datos. El software financiero se divide en dos amplias categorías: programas de administración de dinero y preparación de impuestos. El software de finanzas personales ofrece: • Presupuestos: establece límites de gastos y administra su flujo de efectivo. • Banca: pague facturas electrónicamente a tiempo, imprima cheques y concilie los saldos de las cuentas. • Planificación: supervise y pague deudas, calcule los principales gastos de vida, pronostique las necesidades de jubilación y realice cálculos. • Invertir: obtenga cotizaciones de acciones y rastree sus carteras. • Informes: imprima resúmenes y cuadros de sus finanzas para su revisión. • Impuestos: exporta datos financieros al software de preparación de impuestos. El software de finanzas personales permite hacer: • Planificación: obtenga asesoramiento fiscal sobre jubilación, planes patrimoniales, inversiones y pequeñas empresas. • Importación: permite transferir datos financieros desde otros programas de software. • Formularios: acceda a formularios federales y estatales. • Referencia: las últimas publicaciones del IRS le informan sobre las normas y reglamentos. • Deducciones: información sobre deducciones detalladas aplicables. • Verificaciones de errores: revisa las devoluciones por errores de cálculo. • Presentación en línea: confirmación de que se han recibido declaraciones de impuestos presentadas electrónicamente, así como actualizaciones de estado. Con este software: Puede realizar un seguimiento de sus finanzas de forma gratuita con un bloc de notas y un bolígrafo, o una hoja de cálculo de Excel. Pero el tedio de hacerlo podría provocar errores y hacer que te rindas. El software de finanzas personales organiza su vida financiera cotidiana de una manera fácil de entender de un vistazo y actualiza automáticamente gran parte de los datos. Incluso si utiliza un planificador financiero certificado (CFP) o un asesor financiero, estos expertos se centran en el panorama general, no en su dinero cotidiano. Por lo tanto, el software de finanzas personales sigue siendo clave para seguir su vida financiera.